[探索] 网上被骗的钱为什么这么难追？

网络诈骗并不是一个新鲜词，但却被大家反复提及。 杀猪、网上刷单、冒充政府部门、冒充客服等，都成了日常生活中的陷阱，坐等猎物落下。

树树一家在网上搜索网络诈骗信息时，正好看到有人在网上投诉，说遇到网络诈骗，报警几个月，被骗的钱至今没有追回。很长一段时间，抱怨警察的不作为。 书书的家人见状，忍不住想替警方说句话：网络诈骗骗走的钱，真的没那么容易追回来。

今天，让我们抛开先入为主的观念，理性探讨网络诈骗的损失不易挽回的原因。

1. 层层伪装的骗子

你知道骗子长什么样吗？ 像洋葱。 只有冲破其层层伪装，才能真正触及骗子的真身。

第一层，地理迷彩。

骗子有多聪明？ 熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装手段，隐藏一切可能暴露身份的踪迹。 尤其是相对成熟的诈骗团伙，团队基本上都在国外，等待猎物的到来。

根据多地警方追踪的信息，大部分诈骗团伙的总部都在东南亚，东南亚已成为亚洲的“诈骗基地”。 为什么东南亚如此受骗子欢迎？

东南亚的签证比其他国家更容易申请。 加上近两年“一带一路”的发展，他们与中国的经济联系更加紧密。 即使有大量的资金流入流出，也不容易被监管。 地方政府和警方的松散管理，给了骗子更多的可乘之机。 只要不骗当地人的钱，管理得当，大事化为小事，小事化为乌有。

即使从事违法活动，当地仍有很多经营活动让违法者“合法化”，比如分包正规合法的牌照。 对外是当地合法合规的公司； 从内部看，它是一个伪装成合法外壳的骗子窝点，但实际上是一个专门骗中国人的骗子窝点。

案件发展到这个地步，已经上升为国家间的外交和政治问题。 虽然与我国签订引渡条约的东南亚国家不在少数，但要将骗子抓获，追回被骗款，还有很长的路要走。

第 2 层，身份伪装。

遇到诈骗后，受害人总会跟警察说：现在不是实名制了吗，上网查查不出来谁是骗子吗？ 在老百姓眼里，实名制就是身份证明，但在骗子眼里，实名制却成了规避风险的最佳手段之一。

现在办理手机卡、银行卡都需要实名制。 是的，运营商和银行部门都没有给骗子开后门。 他们拥有所有必要的程序，但唯一的问题是这些身份信息的所有者和欺诈者根本无关紧要。

这些虚假身份从何而来？ 据《法制日报》2019年一篇文章称：“我国每年丢失、被盗的二代居民身份证数以百万计，大量遗失、被盗的居民二代身份证公然上黑互联网市场。” 卖。”黑市为骗子提供了源源不断的身份信息资源。

人们的身份从何而来？ 有些是被动泄漏，有些是主动泄漏。 先说被动部分吧。 以全球最大的社交网站Facebook为例。 截至去年底，已有超过2.67亿用户的个人信息被泄露。 自愿泄密的就更多了，包括企业行为和个人行为，其中房地产和金融企业更为严重。 还有一类大多数人没有注意到，那就是办理签证的旅行社。

网上申请过签证的朋友应该知道，一般商家都会发给你一张表格让你填写，除了基本信息外，还包括你的家庭人数、年收入、公司名称、职位等。越详细，通过率越高。 说不定一转身，这份完整详细的身份信息就会出现在黑市上。

冒用身份信息的问题不解决，破案无异于大海捞针。

第 3 层，后代帐户。

骗子的最终目的是什么，钱。 那么如果从资金的流向入手，诈骗分子能否措手不及呢？ 这时候，就牵扯到了诈骗案件中出现频率最高的“后代账户”二字。

通俗的解释是，骗子收到骗款后，将骗款拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1去中心化转账，再通过“司机”提现。 钱一旦进入这一步，就很难证明资金来源和冻结账户。

骗子当然不会在转移资金时使用所有在黑市上获得的身份信息。 原因很简单。 很多人都有信用问题，一旦有大量资金流出，就会受到特别关注。

与在黑市上轻易获得的身份信息相比，诈骗分子更喜欢从偏远乡村、大学院校获取的身份信息。 虽然它看起来笨拙，但它更安全。 这群人有一个特点，就是没有太多的信用问题，不容易受到银行的监管。 唯一需要付出的是一点钱。

骗子要想安全一些，就会找“水房”对付。 很多人可能是第一次听到“水房”这个词。 顾名思义，它是一种专门用来洗钱的新型犯罪窝点。 “水屋”一般服务于多个诈骗团伙，洗钱速度快，最终资金大部分流向海外账户，追回难度大。

第四层，技术伪装。

在诈骗案件中，最难攻破的其实是技术伪装。 每个人都收到过欺诈性短信。 短信诈骗中最常用的就是假基站群发件人。 只需一台笔记本电脑、一个软件和一个发射器就可以向周围的手机用户发送经过编辑的欺诈性短信。 想通过手机定位抓人？ 更加困难。

浮动IP和换号平台也是诈骗分子常用的两种技术伪装手段。 浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP进行网络诈骗。 换号平台就是掩盖自己的真实号码，把电话号码改成任何你想要的，哪怕是“110”。 运气好的话，还能查出背后的真实身份。 民警准备好机票、护照等一系列证件后，便飞赴现场查看。 原来，其背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。

你认为这是结束了吗？ 请注意，骗子也在与时俱进。 有时候所见所闻未必是真的，比如近年来兴起的基于人工智能技术的诈骗手段。 所谓AI诈骗，其实就是通过算法先筛选出受骗人群，然后分析好友的声音、说话习惯，更换人脸进行诈骗。

对于大多数人来说，遇到人工智能诈骗，基本上很难辨别真假。

第五层，不可追踪的数字货币。

数字货币的流行为诈骗分子提供了洗钱的新思路。 当诈骗分子拿到诈骗资金后，他们首先要做的就是将赃款安全洗白。 通过购买比特币等数字货币，可以快速、安全地将资金进行转化，完美规避法律制裁。

骗子青睐比特币的关键原因在于它采用点对点的传输方式进行交易，这意味着比特币使用的是一种脱离了传统金融清算系统的去中心化支付系统。 再加上比特币在国际上流通，任何人都可以买卖，这就更难追踪了。

仅仅购买比特币是不够的，因为根据它的钱包地址，仍然可以查询到它背后主人的信息。 在比特币圈子里，也有洗比特币的手段，最常见的就是混币器。 它通过特殊手段在多个钱包地址之间跳转骗子拥有的等量比特币，从而清除其原有的加密货币信息。 想追踪最终地址？ 是的，去深不见底的暗网找吧。

尽管世界各国对比特币的认可程度不同，但并不妨碍骗子利用它洗钱。 据区块链追踪机构 CipherTrace 估计，价值约 25 亿美元的非法获得的比特币已被不受监管的加密金融服务中介机构洗白。 我们不知道诈骗者的赃款中有多少占了这笔金额。

2、破案难≠警方不作为

很多人在遇到诈骗后，第一时间报警，不管金额多少，都希望警方能迅速立案，迅速处理，然后将被骗走的钱还到自己手中。 这是一种理想状态，但绝大多数网络诈骗案件并没有那么容易。

诈骗案立案，首先要解决的就是警力分配问题。 基层派出所的警员人数是固定的，辖区本身还有其他案件需要破案，警力应该如何分配？ 同时，当案件涉及跨部门、跨市、跨省、跨境时，需要与其他省市和国家的警方、网络安全和技术侦查合作。部门。 这也大大增加了检测难度，尤其是在小额欺诈的情况下。 书书家人都知道，这话肯定会招来骂声，但这是一个很现实的问题，那就是办案成本。

书书家会给你算一笔帐。 如果你被骗的金额是500元，而且案件涉及跨省、跨国案件，警方办案的总费用可能要5万元。 如果一个派出所需要同时侦破十起网络诈骗案件比特币骗局报警能追回吗，那么这个派出所基本上可以关门三个月。

三、网络诈骗案件数量逐年下降

人们在抱怨警方侦破诈骗案件速度不够快的时候，往往忽略了一个事实，即网络诈骗案件总量逐年下降，网络诈骗案件总量逐年上升，各种形式的警方采取的措施。

据新华网、央视新闻客户端消息，2016年，我国公安机关共破获电信网络诈骗案件11.9万余起，抓获犯罪嫌疑人8.8万余人，冻结涉案资金70亿元。 2019年，全国共破获电信网络诈骗案件20万起，抓获犯罪嫌疑人16.3万名，查封冻结涉案银行账户55.5万个，截获涉案资金373.8亿元。

仅2019年比特币骗局报警能追回吗，公安部就组织多地警力21次赴柬埔寨、菲律宾等10个国家和地区开展联合执法，会同当地警方打掉70个境外诈骗窝点，押解骗子乘坐国外包机20次。 回国，依法严惩。

这些数字从未因警方的不作为而实现。

同时，为更快应对网络诈骗案件，公安部与网信、工信等部门、互联网企业密切合作，成立了专业的反诈骗中心和反诈骗专案组。预警和拦截系统。 监控境外诈骗电话和来自台湾等诈骗分子主要聚集地区的电话，一旦发现涉嫌诈骗行为，将整体提升警戒级别，从源头上切断诈骗分子的犯罪苗头。

4. 公众偏见

诈骗案件之所以居高不下，其实与公众的偏见有关。 大多数人认为诈骗的主要受害者是老年人。 《2019年互联网诈骗趋势研究报告》显示，80后、90后已成为诈骗的主要受害群体。

很多80后、90后并没有主动去学习如何打击诈骗，而是在遇到诈骗后才真正关注和学习相关知识。 要知道我国警方每年都投入大量的人力物力进行反诈骗宣传，就是为了让民众熟悉和了解诈骗分子的骗术手段，而不是事后主动去学习。被骗。 其实大可不必如此悲惨。

关于如何避免上当受骗，书书家的建议如下：

在防范和侦破网络诈骗案件方面，警方远比我们想象的勤奋。 我们需要做的是体谅警方，加大对网络诈骗案件的关注力度，才能真正减少网络诈骗案件的发生。